Какие суммы денежных переводов считаются банками подозрительными - рассказали эксперты

Эта информация может быть полезна тем, кто активно пользуется банковскими переводами.

Давайте разберёмся, какие операции могут показаться банкам подозрительными и почему.

Что учитывают банки при мониторинге переводов?

По закону все российские банки обязаны отслеживать переводы от 600 тысяч рублей и выше. Но на этом контроль не заканчивается: финансовые организации обращают внимание и на суммы от 100 тысяч рублей в день или более миллиона в месяц.

При этом у каждого банка есть свои дополнительные критерии. Например, даже перевод менее 100 тысяч рублей может вызвать вопросы, если он выглядит нестандартно.

Какие операции могут насторожить?

Частые переводы — если клиент отправляет или получает больше 30 платежей в день.

Много разных получателей — более 10 в день или 50 в месяц.

Молниеносное движение денег — средства, которые сразу же после поступления отправляются дальше (меньше минуты между зачислением и переводом).

Необычные платежные привычки — подозрения могут вызвать карты, с которых идут переводы, но при этом не оплачиваются коммунальные услуги, связь или другие повседневные расходы.

Что делать, чтобы избежать блокировки?

Если вы часто переводите деньги, старайтесь соблюдать привычную финансовую активность. Если банк запрашивает разъяснения, лучше сразу предоставить информацию о назначении платежа.

Такие меры направлены на борьбу с мошенничеством, но иногда под подозрение могут попасть и обычные пользователи. Если у вас есть вопросы к банку по поводу операций, лучше прояснить их заранее, пишет источник.