Какие суммы переводов денег банки считают подозрительными - пояснение экспертов

Недавно эксперты портала «Банники.ру» раскрыли детали, о которых многие даже не догадываются.

Оказывается, всё начинается с суммы: если вы переводите больше 600 тысяч рублей за раз, система автоматически ставит метку. Но это лишь верхушка айсберга.

Представьте: вы отправляете другу 50 тысяч рублей, а банк вдруг блокирует операцию. Возможно ли такое? Оказывается, да. Даже скромные 100 тысяч в день или миллион в месяц — уже повод для внимания. Причем правила бывают строже официальных: некоторые банки сами устанавливают лимиты, и порог может быть куда ниже.

А вот что действительно удивит: дело не только в деньгах. Допустим, вы получили 30 переводов за сутки или отправили средства десяти разным людям за день. Или, скажем, перевели деньги обратно через минуту после получения. Для банка это как красный флаг на матче — сразу вопросы.

«А если я просто помогаю родным?» — спросите вы. К сожалению, система не различает добрые намерения и риски. Например, если с вашей карты годами не оплачивали коммуналку или телефон, а потом вдруг пошли частые переводы, это может насторожить. Банки ищут шаблоны, которые выбиваются из привычной «жизни» счета, пишет источник.

Конечно, не всё так однозначно. Иногда алгоритмы ошибаются, и обычные операции попадают под подозрение. Но теперь вы хотя бы знаете, на что обращают внимание. Может, стоит проверить, как часто ваша карта «путешествует» между счетами?