Банки блокируют карты из-за переводов: список стоп-слов - что никогда нельзя писать в комментариях

Современные банковские системы активно отслеживают тексты в поле "назначение платежа" при переводах между физическими лицами. Неправильная формулировка может привести к блокировке карты в рамках исполнения закона №115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов.

Особое внимание автоматические системы уделяют словам, связанным с коммерческой деятельностью: "оплата услуг", "товар", "заработок". Регулярные переводы с такими комментариями между физическими лицами могут быть расценены как нелегальная предпринимательская деятельность. Полному запрету подлежат упоминания о наркотиках, оружии, азартных играх, криптовалюте и коррупции — даже в шутливой форме.

Эксперты рекомендуют использовать нейтральные формулировки: для личных переводов — "подарок", "помощь родственнику"; для возврата долга — "возврат займа"; для расчетов с предпринимателями — "оплата по договору №...".

При блокировке карты необходимо немедленно обратиться в банк с документами, подтверждающими законность перевода: чеками, договорами или перепиской. В большинстве случаев при предоставлении подтверждающих документов ограничения снимаются в кратчайшие сроки, пишет smi.kuban.