Ограничения на переводы с карты на карту: вот лайфхак как можно безопасно перевести деньги

Осенью 2025 года Банк России ввел обновленные правила, которые напрямую касаются каждого, кто переводит деньги с карты на карту.

Теперь финансовая безопасность стала двусторонней задачей: банки тщательнее проверяют операции, а клиентам в ряде случаев нужно подтверждать не только личность, но и происхождение своих средств. Игнорирование этих норм может привести к задержкам, а в отдельных случаях — к полной блокировке счета. Вы готовы разобраться, как работать в этих реалиях?

Что изменилось для обычных переводов?

Основные нововведения касаются двух ключевых пороговых сумм. Запомните их, чтобы планировать свои платежи без неожиданных задержек.

Переводы от 15 001 до 100 000 рублей. Для таких операций теперь обязательна идентификация с предъявлением паспорта. Это правило едино для всех: будь вы наемный сотрудник, фрилансер, самозанятый или владелец небольшого онлайн-бизнеса. Банку нужно точно знать, кто совершает операцию.

Переводы свыше 100 000 рублей. Здесь требования строже. Помимо паспорта, банк вправе запросить ваш ИНН и документы, объясняющие, откуда взялись деньги. Это может быть справка о доходах, договор, налоговое уведомление — любой официальный «след» происхождения средств.

На что еще обращают внимание банки?

Даже если вы переводите суммы меньше 15 тысяч, расслабляться не стоит. Финансовые организации внимательно отслеживают паттерны поведения, которые могут показаться необычными.

Например, регулярные частые переводы на один и тот же счет, особенно от разных лиц, могут вызвать вопросы. Такие операции попадают под дополнительную проверку, что неизбежно отнимет ваше время. Банк обязан убедиться, что это не обналичивание или иная сомнительная схема.

Как защитить себя от блокировки?

Главный принцип прост: будьте на шаг впереди. Если планируете крупный перевод, заранее уточните в своем банке, какие документы могут понадобиться. Не ждите, когда операция «зависнет» — проявите инициативу. Отвечайте на запросы службы безопасности максимально быстро и полно — это значительно ускорит процесс.

Новые правила — не препятствие, а скорее общий язык, на котором вам и банку нужно договариваться о безопасности. Понимая их, вы не просто соблюдаете закон, а берете контроль над своими финансами в собственные руки. Ведь когда ваши документы в порядке, а происхождение средств прозрачно, поводов для беспокойства просто не остается, пишет дзен канал "Деловой Петербург — свежие новости и видео".