«Ошибка» в переводе: как не попасть в чёрный список из-за чужих денег

В стране набирает обороты новая уловка мошенников. Их цель — сделать из обычного человека невольного соучастника преступной схемы, сообщает ИА DEITA.RU.

Злоумышленники применяют тактику «обратного перевода»: они зачисляют средства на чужую карту, а затем через мессенджеры просят вернуть их, объясняя просьбу случайной ошибкой. На первый взгляд — безобидная ситуация. Но на деле всё гораздо серьёзнее.

Как поясняет глава платформы «Мошеловка» Галактион Кучава, подобные поступления часто оказываются украденными у других людей. Если человек соглашается перевести эти деньги дальше, он автоматически встраивается в криминальную цепочку по обналичиванию чужого капитала. Иными словами, добросовестный гражданин рискует превратиться в «дроппа» — посредника, через которого проходят незаконные транзакции.

Последствия могут быть крайне неприятными. При обращении в полицию реквизиты жертвы способны внести в базу подозрительных операций Банка России. В результате банк вправе заблокировать карты, счета и даже доступ к онлайн-банкингу. Если подключаются силовики — ограничения применяются мгновенно.

Формально деньги остаются на счету, но снять или перевести их без личного визита в отделение с паспортом уже не получится. Такие меры направлены на борьбу с отмыванием незаконных доходов.

Главный совет эксперта — не возвращать средства самостоятельно, даже если отправитель клянётся, что ошибся. Единственно верный способ: сразу сообщить в банк о подозрительном переводе и запросить официальный возврат по реквизитам отправителя. Только так можно избежать риска оказаться в чёрном списке и не стать жертвой мошеннической схемы. Пишет новостной портал