Банк заморозил перевод и требует объяснений: ваши действия

Центробанк РФ выпустил свежие разъяснения о том, как именно финансовые организации должны действовать при обнаружении сомнительных транзакций, сообщает ИА DEITA.RU.

Согласно обновлённым правилам, если специалист банка выявит хотя бы один признак мошеннического характера в проводимом клиентом платеже, финансовая организация обязана заморозить операцию на срок до двух суток либо вовсе отменить её проведение через карты, систему быстрых платежей (СБП) или электронные кошельки. Данная мера направлена на пресечение действий злоумышленников и усиление защиты держателей счетов.

Помимо этого, банк обязан оперативно известить клиента о том, что его распоряжение не исполнено, и предложить подтвердить перевод либо разрешить его проведение. Чаще всего уведомление приходит по СМС или через пуш-сообщение — конкретный способ фиксируется в договоре между банком и клиентом.

У человека есть не более одного дня с момента блокировки, чтобы подтвердить операцию или повторно отправить деньги на те же реквизиты и в той же сумме. Это позволяет исключить ложные срабатывания системы или исправить случайную ошибку.

Если клиент подтверждает своё согласие или повторяет перевод, банк обязан незамедлительно исполнить поручение. Исключение — случай, когда получатель средств числится в антифрод-базе Банка России. Наличие таких данных помогает не допустить переводы в адрес мошенников и снизить финансовые риски для граждан. Пишет новостной портал