Какие суммы денежных переводов считаются банками подозрительными, рассказали эксперты

Основные критерии подозрительных переводов по версии банков и ЦБ РФ.

Сумма операций

Переводы свыше определённого лимита автоматически попадают под контроль из-за требований антиотмывочного законодательства.

Ежедневные и месячные операции, превышающие установленные пороги, также считаются подозрительными. При этом банки вправе устанавливать собственные лимиты, поэтому даже меньшие суммы могут вызвать вопросы.

Частота и количество переводов

Большое количество операций в день — сигнал для банка, особенно если они совершаются между разными контрагентами.

Переводы множеству получателей-физлиц за короткий срок — критерий, указывающий на возможное дропперство (переводы через посредников).

Скорость операций

Слишком быстрые переводы после зачисления средств — один из ключевых признаков мошеннических схем.

Характер использования карты

Карты, не используемые для бытовых платежей (ЖКУ, связь), часто считаются «техническими» и попадают под подозрение.

Низкий остаток на счете при высоком обороте — ещё один фактор риска.

Дополнительные «красные флаги»

Совпадение идентификационных данных устройств — признак использования подставных лиц.

Операции в нестандартное время или с необычными реквизитами — могут указывать на мошенничество.

Что делать, чтобы избежать блокировки?

Подтверждайте цель переводов (например, указывайте назначение платежа).

Используйте карту для регулярных бытовых трат — это снизит риски.

Избегайте цепочек переводов между разными людьми за короткий срок.

Последствия для клиентов

При выявлении подозрительной операции банк может:

Временно заблокировать перевод для проверки;

Запросить документы для подтверждения легальности операций;

Внести клиента в антифрод-базу, что ограничит доступ к услугам.

Важно! Если ваш перевод заблокирован, обратитесь в службу поддержки банка с документами, подтверждающими легальность операции (чеки, договоры). Для сложных случаев можно подать жалобу через официальные каналы.