Переводы с карты на карты будут замораживать: всё, что нужно знать о новых серьезных правилах от Центробанка

Центробанк вводит новые правила перевода денег — и это не просто техническое обновление.

Каждый значительный платеж теперь будет сопровождаться цифровым досье. Для кого-то это — защита от мошенников, для других — бюрократическая головная боль. Главное — понимать, как это работает и кого затронет.

Три порога контроля

1. До 15 000 рублей

Перевод остается привычным: достаточно номера телефона или e-mail получателя.

Но сервисы теперь анализируют ваши действия: частые переводы на один кошелек, подозрительные географии или дробление сумм могут вызвать блокировку и запрос документов.

2. От 15 001 до 100 000 рублей

Анонимность заканчивается: потребуется идентификация личности.

Минимум — паспортные данные.

Это касается банков, электронных кошельков (ЮMoney, VK Pay), P2P-платформ и маркетплейсов (Ozon, Wildberries).

Фрилансеры и самозанятые: крупные платежи за проекты теперь требуют полной идентификации.

3. Свыше 100 000 рублей

Строгий контроль: паспорт ИНН.

Финансовая организация может запросить документы, подтверждающие источник денег (чек о продаже авто, договор, декларацию доходов).

Переводы могут быть временно заморожены на период проверки — это важно учитывать при крупных сделках.

Кого коснутся изменения?

Фрилансеры и самозанятые: крупные выплаты теперь не обойти без подтверждения личности.

Владельцы интернет-магазинов и продавцы на маркетплейсах: внимание к расчетам с поставщиками и выручке. Заморозка средств может ударить по оборотному капиталу.

Обычные пользователи: переводы родственникам, совместные подарки, оплата обучения — для сумм выше лимита понадобится идентификация.

Пользователи P2P-сервисов: проверки станут тотальными, включая криптовалютные переводы.

Цель реформы

Центробанк объясняет:

повышение прозрачности финансовых потоков,

борьба с отмыванием преступных доходов, финансированием незаконной деятельности и массовым мошенничеством,

повышение надежности платежей.

Для добросовестных пользователей это значит лишь дополнительные формальности, но и больше безопасности.

Как адаптироваться к новым правилам

Пройдите верификацию заранее — подтвердите личность в электронных кошельках и сервисах.

Держите документы под рукой — паспорт, ИНН, чеки и договоры для крупных сделок.

Дробите суммы с умением — не злоупотребляйте дроблением, чтобы не вызвать подозрение системы.

Планируйте платежи заранее — крупные переводы могут проверяться несколько дней.

Вывод: ключ к комфорту в новой системе — осведомленность и подготовленность. Деньги любят не только тишину, но и порядок в документах. Теперь — как никогда, пишет источник.