Запрет на переводы с карты на карту вводит Центробанк с 7 октября: могут гарантировано заблокировать и заморозить

Скоро привычные переводы через интернет-банки и кошельки станут строже. Теперь проверять будут не только личность отправителя, но и источник денег. Новые правила направлены на борьбу с «серой» занятостью и сомнительными операциями, сообщает uvi.ru.

Новые лимиты и требования

От 15 001 до 100 000 ₽ — понадобится паспорт для подтверждения личности. Это правило затронет всех пользователей: от обычных граждан до фрилансеров, самозанятых и владельцев онлайн-магазинов.

Свыше 100 000 ₽ — потребуется не только паспорт, но и ИНН, а также документы, подтверждающие происхождение средств (например, договор подряда или чек о продаже товара).
Пока проверка не завершена, такие переводы могут быть временно приостановлены.

Что остаётся без изменений

Переводы до 15 000 ₽ по номеру телефона или e-mail проходят без дополнительных проверок.

Но если один и тот же человек часто отправляет деньги на один и тот же счёт, система может запросить уточнения.

Кого коснутся новые правила

пользователей маркетплейсов (Ozon, Wildberries и др.);

клиентов P2P-сервисов и электронных кошельков;

фрилансеров и самозанятых, получающих оплату онлайн;

продавцов, принимающих оплату через ЮMoney, VK Pay и другие платформы.

Теперь такие сервисы обязаны проверять, чтобы все участники перевода соблюдали требования.

Зачем всё это

Главная цель — сделать финансовые операции более прозрачными, сократить оборот нелегальных доходов и ограничить мошеннические схемы.

Совет: если вы работаете легально и получаете деньги онлайн, подготовьте заранее копии паспорта, ИНН и документы, подтверждающие доходы. Это поможет избежать блокировок и задержек при переводах, пишет источник.