Запрет на переводы с карты на карту вводит Центробанк с 7 октября: могут гарантировано заблокировать и заморозить
- 7 октября 01:17
- Наталья Шрамкова
Скоро привычные переводы через интернет-банки и кошельки станут строже. Теперь проверять будут не только личность отправителя, но и источник денег. Новые правила направлены на борьбу с «серой» занятостью и сомнительными операциями, сообщает uvi.ru.
Новые лимиты и требования
-
От 15 001 до 100 000 ₽ — понадобится паспорт для подтверждения личности. Это правило затронет всех пользователей: от обычных граждан до фрилансеров, самозанятых и владельцев онлайн-магазинов.
Свыше 100 000 ₽ — потребуется не только паспорт, но и ИНН, а также документы, подтверждающие происхождение средств (например, договор подряда или чек о продаже товара).
Пока проверка не завершена, такие переводы могут быть временно приостановлены.
Что остаётся без изменений
-
Переводы до 15 000 ₽ по номеру телефона или e-mail проходят без дополнительных проверок.
Но если один и тот же человек часто отправляет деньги на один и тот же счёт, система может запросить уточнения.
Кого коснутся новые правила
-
пользователей маркетплейсов (Ozon, Wildberries и др.);
-
клиентов P2P-сервисов и электронных кошельков;
-
фрилансеров и самозанятых, получающих оплату онлайн;
-
продавцов, принимающих оплату через ЮMoney, VK Pay и другие платформы.
Теперь такие сервисы обязаны проверять, чтобы все участники перевода соблюдали требования.
Зачем всё это
Главная цель — сделать финансовые операции более прозрачными, сократить оборот нелегальных доходов и ограничить мошеннические схемы.
Совет: если вы работаете легально и получаете деньги онлайн, подготовьте заранее копии паспорта, ИНН и документы, подтверждающие доходы. Это поможет избежать блокировок и задержек при переводах, пишет источник.