Запрет на переводы с карты на карту вводит Центробанк с 12 октября: могут однозначно заблокировать и заморозить
Совершать привычные денежные переводы между счетами скоро станет сложнее.
Финансовые организации вводят многоуровневую систему проверок, которая затронет большинство активных пользователей цифровых сервисов.
Система будет работать по принципу трехуровневой верификации:
• До 15 000 рублей — сохраняется текущий порядок операций по номеру телефона или электронной почте без дополнительных проверок
• От 15 001 до 100 000 рублей — обязательная идентификация по паспортным данным
• Свыше 100 000 рублей — потребуется предоставить не только паспорт и ИНН, но и документы, объясняющие происхождение средств
Важный нюанс: даже небольшие, но регулярные переводы на одни и те же реквизиты могут вызвать вопросы у финансового мониторинга.
Кого коснутся нововведения в первую очередь?Под усиленный контроль попадут практически все категории пользователей, которые активно используют цифровые финансовые услуги:
• Продавцы и покупатели на маркетплейсах (Wildberries, Ozon)
• Участники P2P-платформ
• Фрилансеры и самозанятые специалисты
• Владельцы электронных кошельков (ЮMoney, VK Pay)
Все перечисленные сервисы теперь несут ответственность за проверку как отправителей, так и получателей денежных средств.
Как подготовиться к изменениям?Эксперты рекомендуют заранее собрать базовый пакет документов:
Паспорт
ИНН
Справки о доходах (для крупных сумм)
Договоры и акты выполненных работ (для фрилансеров)
Выписки по счетам
Такая подготовка поможет избежать временных блокировок операций — пока проверка не завершена, переводы свыше 100 тысяч рублей могут быть заморожены.
Основная цель нововведений — повышение прозрачности финансовых потоков и противодействие незаконным операциям. Для добросовестных пользователей эти меры означают необходимость более внимательного отношения к документам, но не создают непреодолимых препятствий для законных переводов, пишет источник.