Запрет на переводы с карты на карту вводит Центробанк с 12 октября: могут однозначно заблокировать и заморозить

Совершать привычные денежные переводы между счетами скоро станет сложнее.

Финансовые организации вводят многоуровневую систему проверок, которая затронет большинство активных пользователей цифровых сервисов.

Новые лимиты: что изменится на практике?

Система будет работать по принципу трехуровневой верификации:

• До 15 000 рублей — сохраняется текущий порядок операций по номеру телефона или электронной почте без дополнительных проверок
• От 15 001 до 100 000 рублей — обязательная идентификация по паспортным данным
• Свыше 100 000 рублей — потребуется предоставить не только паспорт и ИНН, но и документы, объясняющие происхождение средств

Важный нюанс: даже небольшие, но регулярные переводы на одни и те же реквизиты могут вызвать вопросы у финансового мониторинга.

Кого коснутся нововведения в первую очередь?

Под усиленный контроль попадут практически все категории пользователей, которые активно используют цифровые финансовые услуги:

• Продавцы и покупатели на маркетплейсах (Wildberries, Ozon)
• Участники P2P-платформ
• Фрилансеры и самозанятые специалисты
• Владельцы электронных кошельков (ЮMoney, VK Pay)

Все перечисленные сервисы теперь несут ответственность за проверку как отправителей, так и получателей денежных средств.

Как подготовиться к изменениям?

Эксперты рекомендуют заранее собрать базовый пакет документов:

• Паспорт

• ИНН

• Справки о доходах (для крупных сумм)

• Договоры и акты выполненных работ (для фрилансеров)

• Выписки по счетам

Такая подготовка поможет избежать временных блокировок операций — пока проверка не завершена, переводы свыше 100 тысяч рублей могут быть заморожены.

Основная цель нововведений — повышение прозрачности финансовых потоков и противодействие незаконным операциям. Для добросовестных пользователей эти меры означают необходимость более внимательного отношения к документам, но не создают непреодолимых препятствий для законных переводов, пишет источник.