Деньги под колпаком: с марта банки начнут следить за каждой копейкой

С начала марта владельцев банковских карт ждут новые правила.

Формально ничего не запрещается, но банки будут внимательнее отслеживать нетипичные операции. Часть переводов и крупных платежей потребует дополнительных подтверждений.

Переводы «карта–карта» под прицелом

Особое внимание банки будут уделять переводам между физлицами, особенно если они:

частые;

однотипные;

на крупные суммы.

Цель — борьба с обналичкой, теневым бизнесом и отмыванием доходов.

Если операция вызовет подозрение, карту могут временно заблокировать, а владельцу придётся предоставить документы или пояснить происхождение средств. Системы следят за оборотами, которые явно не совпадают с доходом или обычной активностью клиента.

Новые способы подтверждения операций

SMS-коды постепенно уходят в прошлое. Теперь подтвердить платеж можно:

через пуш‑уведомления в мобильном приложении;

биометрией — отпечаток пальца или Face ID;

при крупных переводах — звонком или дополнительным запросом документов.

Это повышает безопасность, но усложняет жизнь тем, кто не пользуется современным смартфоном. Лучше заранее уточнить в банке, какие способы подтверждения останутся доступными.

Лимиты и реакция на крупные суммы

Некоторые банки меняют лимиты на снятие наличных и переводы, включая операции через СБП. Для обычных расходов изменений почти нет, но крупные разовые снятия или частые переводы могут вызвать автоматическую проверку.

В отдельных случаях доступ к средствам может временно ограничиваться, пока клиент не подтвердит, что всё законно и не связано с мошенничеством, пишет PRIMPRESS.