Деньги под колпаком: с марта банки начнут следить за каждой копейкой
- 17 февраля 03:06
- Наталья Шрамкова
С начала марта владельцев банковских карт ждут новые правила.
Формально ничего не запрещается, но банки будут внимательнее отслеживать нетипичные операции. Часть переводов и крупных платежей потребует дополнительных подтверждений.
Переводы «карта–карта» под прицелом
Особое внимание банки будут уделять переводам между физлицами, особенно если они:
-
частые;
-
однотипные;
-
на крупные суммы.
Цель — борьба с обналичкой, теневым бизнесом и отмыванием доходов.
Если операция вызовет подозрение, карту могут временно заблокировать, а владельцу придётся предоставить документы или пояснить происхождение средств. Системы следят за оборотами, которые явно не совпадают с доходом или обычной активностью клиента.
Новые способы подтверждения операций
SMS-коды постепенно уходят в прошлое. Теперь подтвердить платеж можно:
-
через пуш‑уведомления в мобильном приложении;
-
биометрией — отпечаток пальца или Face ID;
-
при крупных переводах — звонком или дополнительным запросом документов.
Это повышает безопасность, но усложняет жизнь тем, кто не пользуется современным смартфоном. Лучше заранее уточнить в банке, какие способы подтверждения останутся доступными.
Лимиты и реакция на крупные суммы
Некоторые банки меняют лимиты на снятие наличных и переводы, включая операции через СБП. Для обычных расходов изменений почти нет, но крупные разовые снятия или частые переводы могут вызвать автоматическую проверку.
В отдельных случаях доступ к средствам может временно ограничиваться, пока клиент не подтвердит, что всё законно и не связано с мошенничеством, пишет PRIMPRESS.