С 14 июля перевод денег друзьям и родственникам под строгим запретом: что нельзя писать, чтобы банковская карта стала пустой

В эпоху мгновенных переводов мы редко задумываемся, что пишем в графе «сообщение получателю».

Но даже безобидная фраза может вызвать подозрения у банка и привести к блокировке счета.

Почему банк обращает внимание на комментарии?

Российские банки обязаны контролировать финансовые операции согласно закону о противодействии отмыванию денег. Автоматические системы анализируют тексты переводов и выделяют «тревожные» слова и выражения.

Что может насторожить банк?

Часто повторяющиеся фразы вроде «оплата услуг», «товар», «заработок» — могут восприниматься как признак нелегальной деятельности.

Шутливые или жаргонные фразы — «на закладку», «взятка», «откат» — воспринимаются буквально, особенно автоматикой.

Общие, неясные формулировки без подтверждающих документов.

Какие последствия?

Платежи с подозрительными комментариями могут быть отправлены на дополнительную проверку. Иногда банк временно блокирует операции по счёту до выяснения всех деталей.

Как правильно заполнять комментарии?

Переводы друзьям: используйте понятные и простые фразы — «подарок», «возврат долга», «на день рождения».

Оплата услуг: указывайте конкретику — «ремонт телевизора», «аренда квартиры за июнь», «по договору №…».

Если не уверены, что писать — лучше оставить поле пустым.

Что делать при блокировке?

Свяжитесь с службой поддержки банка.

Подготовьте документы, подтверждающие законность операции: переписку, чеки, договоры.

Если перевод легитимен, счёт обычно разблокируют.

Совет

Комментируйте переводы чётко и однозначно, без двусмысленных выражений и юмора. Это поможет избежать лишних вопросов и сохранит доступ к вашим деньгам, пишет источник.