С 14 июля перевод денег друзьям и родственникам под строгим запретом: что нельзя писать, чтобы банковская карта стала пустой
- 14 июля 12:10
- Наталья Шрамкова
В эпоху мгновенных переводов мы редко задумываемся, что пишем в графе «сообщение получателю».
Но даже безобидная фраза может вызвать подозрения у банка и привести к блокировке счета.
Почему банк обращает внимание на комментарии?
Российские банки обязаны контролировать финансовые операции согласно закону о противодействии отмыванию денег. Автоматические системы анализируют тексты переводов и выделяют «тревожные» слова и выражения.
Что может насторожить банк?
-
Часто повторяющиеся фразы вроде «оплата услуг», «товар», «заработок» — могут восприниматься как признак нелегальной деятельности.
-
Шутливые или жаргонные фразы — «на закладку», «взятка», «откат» — воспринимаются буквально, особенно автоматикой.
-
Общие, неясные формулировки без подтверждающих документов.
Какие последствия?
Платежи с подозрительными комментариями могут быть отправлены на дополнительную проверку. Иногда банк временно блокирует операции по счёту до выяснения всех деталей.
Как правильно заполнять комментарии?
-
Переводы друзьям: используйте понятные и простые фразы — «подарок», «возврат долга», «на день рождения».
-
Оплата услуг: указывайте конкретику — «ремонт телевизора», «аренда квартиры за июнь», «по договору №…».
-
Если не уверены, что писать — лучше оставить поле пустым.
Что делать при блокировке?
-
Свяжитесь с службой поддержки банка.
-
Подготовьте документы, подтверждающие законность операции: переписку, чеки, договоры.
-
Если перевод легитимен, счёт обычно разблокируют.
Совет
Комментируйте переводы чётко и однозначно, без двусмысленных выражений и юмора. Это поможет избежать лишних вопросов и сохранит доступ к вашим деньгам, пишет источник.