За вами следят! Банк проверяет каждое слово: какие фразы блокируют карты

Не болтайте лишнего, если не хотите потерять доступ к своим сбережениям.

Переводы денег между картами теперь под прицелом банковских систем безопасности. Финансовые организации анализируют не только суммы, но и каждое слово в комментариях к переводу. Одна неосторожная фраза — и вашу карту могут заблокировать без предупреждения.

Причина усиленного контроля — закон о противодействии отмыванию доходов. Автоматические системы сканируют комментарии на предмет упоминаний наркотиков, признаков нелегальной коммерции или намеков на незаконные действия.

Даже безобидная шутка вроде "за травку для котика" может вызвать подозрения. Самыми опасными формулировками считаются: наркосленг ("доза", "меф", "закладка"), термины из мира криптовалют ("биток", "эфир"), отсылки к азартным играм ("ставка", "выигрыш") и коммерческие фразы без указания договора ("оплата услуг"). Чтобы избежать блокировки, используйте нейтральные комментарии: "на подарок", "в долг", "личные нужды". Предпринимателям следует четко указывать: "Оплата по договору №... от...".

Если карту заблокировали — немедленно звоните в банк. Подготовьте письменное объяснение и при необходимости предоставьте подтверждающие документы (скриншоты переписки, договоры).

Финансовый омбудсмен Анна Волкова подтверждает: "Система стала строже, но это необходимо для борьбы с незаконными операциями". Главный совет: избегайте двусмысленностей. Ваши "гранаты" банк может понять буквально — как боеприпасы, а не фрукты, пишет u74.ru.