Названы переводы с карты на карту, за которые однозначно снимут налог 13%

С усилением борьбы с финансовыми мошенниками банки и регуляторы внимательно отслеживают операции на личных счетах.

Особое внимание уделяется так называемым дропперам — людям, через чьи счета выводятся незаконные средства. Однако важно понимать: не каждое поступление денег автоматически приведёт к налоговой проверке.

Подарки и доходы — в чём разница

Если деньги поступают от родственников или друзей в качестве подарка, они не облагаются НДФЛ. Налоговая рассматривает такие переводы как безвозмездные, пока нет доказательств обратного. Главное — честность и прозрачность операций.

Когда налоговая может заинтересоваться

Внимание налоговиков привлекают:

Регулярные переводы, сопоставимые с арендой или средней зарплатой по региону.

Систематические поступления от разных отправителей.

Несоответствие между декларируемыми доходами и реальными расходами.

Публичная информация — публикации в соцсетях или жалобы третьих лиц.

Как проверяют операции

ФНС не видит все банковские движения напрямую, но получает данные о подозрительных переводах через Росфинмониторинг. Кроме того, налоговики могут запрашивать сведения из ГИБДД, Росреестра, МВД, а также использовать автоматизированную систему АСК НДФЛ-2. В ходе проверки владельцу счета могут направить запрос о пояснениях и потребовать информацию от банков, пишет источник.

Последствия для нарушителей

Если установят, что переводы скрывали доходы — например, оплату неофициальной аренды или оказание услуг — налоговая начислит 13% НДФЛ, а также штрафы и пени. При ведении незарегистрированной предпринимательской деятельности с крупными оборотами возможна даже уголовная ответственность.

Советы для граждан

Разовые подарки от родственников или друзей обычно не вызывают вопросов.

Регулярные переводы лучше оформлять официально: через статус самозанятого или ИП.

Возврат долгов подтверждайте расписками.

Зарплату получайте официально, чтобы налоговая нагрузка лежала на работодателе.

Итак, при законном характере операций беспокоиться не о чем. Но если переводы маскируют доходы, последствия могут быть серьёзными, отмечает «Российская газета».