Переводы с карты на карту в России теперь будут замораживать: новые правила от Центробанка

В России меняются правила переводов между банковскими картами.

Центральный банк обновил порядок таких операций, чтобы усилить контроль за происхождением средств и сократить число мошеннических схем. Теперь при отправке денег проверять будут не только сумму, но и личность участников перевода.

Что изменилось

Переводы до 15 тысяч рублей по-прежнему можно делать по номеру телефона или электронной почте. Но банки обязаны следить, если на один счет часто поступают мелкие суммы — такие операции могут расценить как попытку скрыть доходы.

От 15 до 100 тысяч рублей — потребуется подтвердить личность с помощью паспорта. Это касается не только частных лиц, но и самозанятых, фрилансеров и онлайн-бизнеса.

Более 100 тысяч рублей — нужно будет предъявить паспорт, ИНН и документы, объясняющие источник денег. При необходимости перевод могут временно приостановить до завершения проверки.

Кому стоит быть внимательнее

Новые требования распространяются на всех пользователей электронных кошельков, онлайн-сервисов и торговых площадок. Если платформа или банк запрашивает документы, отказ приведет к отклонению операции.

Специалисты советуют избегать частых мелких переводов на один и тот же счет, а также сохранять все бумаги, подтверждающие легальность поступлений — квитанции, договоры, счета.

Зачем всё это

ЦБ утверждает, что обновленные правила помогут сократить число сомнительных операций и повысить безопасность электронных расчетов. В долгосрочной перспективе это должно укрепить доверие к онлайн-платежам и защитить пользователей от финансовых махинаций, пишет новостной портал.