Неожиданные причины: за это у россиян могут изъять деньги со вклада в банке, объяснил юрист Фурин

Правовые основания для блокировки или списания средств с банковских счетов

1. Исполнительное производство

Основание: Решение суда о взыскании задолженности (кредиты, алименты, ЖКХ, налоги, штрафы).

Действия банка: Банк обязан исполнить постановление судебного пристава и списать средства в пользу взыскателя.

Особенности: Списание возможно с любых счетов, включая депозиты, даже с потерей начисленных процентов при досрочном изъятии.

2. Уголовное или гражданское судопроизводство

Основание: Подозрение следственных органов или суда в том, что средства получены незаконным путём или требуются для обеспечения иска.

Мера: Наложение ареста на счета в качестве обеспечительной меры до окончания разбирательства.

3. Процедура банкротства физического лица

Основание: Признание судом гражданина банкротом.

Последствия: Все активы, включая деньги на счетах, переходят в управление финансового управляющего и формируют конкурсную массу для расчёта с кредиторами. Распоряжение средствами со стороны владельца становится невозможным.

4. Противодействие легализации незаконных доходов (Закон № 115-ФЗ)

Основание: Выявление банком операций, подпадающих под критерии «подозрительных» (крупные суммы, несоответствие финансовому профилю клиента и т.д.).

Действия банка: Временная блокировка счетов и право запросить у клиента документы, подтверждающие законность происхождения средств.

Результат: При подтверждении законности операции доступ к средствам возобновляется.

Вывод: Блокировка или списание средств — это законодательно регулируемые меры, применяемые для исполнения судебных решений, обеспечения судопроизводства или противодействия финансовым преступлениям. Для минимизации рисков важно добросовестно исполнять финансовые обязательства и быть готовым подтвердить законность происхождения крупных сумм при операциях через банк, пишет новостной портал.