Названы суммы переводов, которые банки считают подозрительными
- 20:10 27 ноября
- 0+
- Наталья Денисенко
Эксперты портала «Банки.ру» объяснили, какие денежные операции могут быть признаны подозрительными банками.
Согласно антиотмывочному законодательству, российские банки обязаны отслеживать переводы свыше 600 тысяч рублей. Также особое внимание уделяется операциям на сумму от 100 тысяч рублей в сутки или более миллиона рублей в месяц.
Критерии подозрительных операций:
-
Сумма перевода:
- Переводы от 100 тысяч рублей за сутки.
- Суммарные операции на миллион рублей в месяц.
Частота переводов:
- Более 30 операций в сутки.
Скорость операций:
- Отправка средств сразу после их получения (менее одной минуты).
Использование карт:
- Карты, которые не используются для оплаты коммунальных услуг, связи или других повседневных нужд, вызывают дополнительные вопросы.
Особые правила банков:
Помимо стандартных рекомендаций Центробанка, коммерческие банки могут устанавливать собственные критерии для оценки операций. Это означает, что даже перевод на сумму меньше 100 тысяч рублей может быть сочтен подозрительным, подчеркнула аналитик Эряния Бочкина.
Банкам важно понимать контекст операций клиента, чтобы предотвратить незаконную деятельность. Поэтому рекомендуется быть внимательными и при необходимости заранее сообщать банку о планируемых крупных транзакциях.