Названы денежные переводы, которые станут причиной блокировки банковской карты "Мир"

Банки могут заблокировать карту или операцию, если сочтут её подозрительной.

Это происходит благодаря автоматизированным системам мониторинга, которые отслеживают финансовые транзакции клиентов и выявляют аномалии.

Причины блокировки операций

Банки обязаны контролировать финансовые операции согласно закону «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма». Это делается для предотвращения незаконных действий и защиты средств клиентов.

Какие операции могут быть заблокированы?

1. Крупные суммы. Переводы свыше 600 тысяч рублей часто попадают под повышенный контроль.
2. Необычная активность. Если клиент совершает операции, не характерные для его обычных транзакций, это может вызвать подозрения.
3. Частое снятие наличных. Особое внимание уделяется операциям с большими суммами, если они происходят в разных регионах или имеют необычные характеристики.
4. Высокие обороты при низком остатке. Если деньги быстро выводятся после поступления, это может быть расценено как подозрительная схема.
5. Операции больших сумм. Переводы от 100 тысяч рублей в день или 1 миллиона рублей в месяц требуют дополнительного контроля.
6. Транзакции в нестандартное время. Операции, совершённые ночью, могут быть отмечены системой как подозрительные.
7. Получатель в «чёрном списке». Перевод на счёт лица, которое ранее было замечено в подозрительных операциях, может быть приостановлен.

Как избежать блокировок?

Чтобы избежать блокировки карт или переводов, рекомендуется заранее уведомлять банк о крупных финансовых операциях и следить за регулярностью своих транзакций. Особое внимание стоит уделить операциям в ночное время и переводу крупных сумм.