После этого - все: названо количество переводов из-за которых сразу блокируют карту
- 1 августа 22:09
- Наталья Шрамкова
Российские банки стали внимательнее следить за переводами по картам.
Даже вполне обычная операция может попасть под подозрение, если выбивается из привычного шаблона. А система реагирует не только на сами суммы, но и на то, как часто и куда вы отправляете деньги.
Что именно вызывает тревогу у банков?
Если в течение суток с карты ушло более 30 переводов, это уже красный флаг. Особенно если суммы похожи между собой и идут разным людям — скажем, по 10 переводов в день одной величины или 50 за месяц. Алгоритмы банков сразу считают это нетипичным поведением и могут заморозить карту.
Еще одна частая причина блокировки — слишком быстрые действия с деньгами. Например, когда деньги приходят на счёт, а уже через полминуты утекают на другой. Это может выглядеть как обналичивание или схемы отмывания.
Какие суммы привлекают внимание?
-
Более 100 000 рублей за сутки — повод для проверки.
-
Свыше 1 миллиона рублей за месяц — повод серьёзный.
Даже если перевод законный, такие суммы уже требуют пояснений — особенно если они идут от физлица физлицу, без понятной цели.
Почему блокируют всю карту?
Финансовые организации анализируют не только сами транзакции, но и контекст. Например:
-
Переводы с необычного устройства или IP-адреса из подозрительной страны.
-
Платежи людям, чьи счета уже фигурировали в расследованиях.
-
Слишком крупный вклад в пользу третьих лиц, особенно если это не родня.
Если что-то из этого совпадает с вашим поведением, доступ к деньгам могут приостановить. Иногда временно, иногда до выяснения.
Что делать, если карта заблокирована?
Придется связываться с банком и объяснять, что происходит. В одних случаях хватит устного пояснения — например, если вы просто перевели деньги родственникам на лечение. В других — особенно если дело передано в Росфинмониторинг — потребуется собрать полный пакет документов: от сканов договоров до распечатки переписок.
Что не вызывает вопросов?
Оплата коммуналки, мобильного, налогов и покупки в магазинах — это нормально. Но если, скажем, вы внезапно вернули 100 000 рублей с мобильного баланса, это уже сигнал.
Совет простой: если переводите деньги часто и много — лучше заранее уведомите банк или пользуйтесь официальными каналами с чёткой маркировкой целей. Тогда риск блокировки снизится в разы, пишет источник.