Ситуация критическая: у россиян массово блокируют банковские карты

Интересные мысли финансового аналитика Вадима Заноздрина об областях, где ваша банковская карта может быть заблокирована.

Современные банковские системы, поддерживаемые искусственным интеллектом, обладают способностью автоматически останавливать разнообразные операции клиентов, начиная от переводов и заканчивая заморозкой счета.

Законодательство требует, чтобы финансовые учреждения обращали внимание на переводы, которые превышают 600 тысяч рублей, а также на нетипичные операции для конкретного клиента и небольшие разницы между поступлениями и расходами средств. Среди подозрительных действий могут быть частые снятия наличных, большое количество платежных поручений в день, значительные обороты по счету при невысоком остатке средств, а также отсутствие платежей на обычные потребности клиента.

Однако стоит отметить, что подобные действия не всегда приводят к немедленной блокировке карты. Обычно банк связывается с клиентом для выяснения обстоятельств подозрительной активности. Если проверка показывает, что нарушений нет, транзакция проходит, а блокировка снимается.