С 25 июня перевод денег друзьям и родственникам под запретом: что нельзя писать, чтобы банковская карта стала пустой

В эру быстрых переводов мы привыкли не задумываться, что пишем в графе «сообщение получателю».

Однако даже безобидная фраза может вызвать подозрения у банка — и привести к заморозке счета.

Почему это важно

Все российские банки обязаны контролировать переводы в рамках закона о противодействии отмыванию денег. Системы автоматически проверяют комментарии к транзакциям и реагируют на «тревожные» слова.

Что может насторожить банк

— «Оплата услуг», «товар», «заработок» — если такие формулировки повторяются, это может быть воспринято как признак нелегальной деятельности.
— Шутки вроде «на закладку», «взятка», «откат» — воспринимаются буквально, особенно в автоматических системах.
— Обтекаемые формулировки без подтверждающих документов.

Что может произойти
Платеж попадет на дополнительную проверку, а в некоторых случаях банк приостановит операции по счёту до выяснения обстоятельств.

Как правильно писать комментарии

— Для переводов друзьям: «подарок», «возврат долга», «на день рождения».
— Для оплаты услуг: «ремонт телевизора», «аренда квартиры за июнь», «по договору №...».
— Если не знаете, что писать — лучше оставить поле пустым.

Что делать при блокировке

— Обратитесь в службу поддержки.
— Подготовьте доказательства: переписку, чеки, договоры.
— Если перевод легален — счёт разблокируют.

Совет: комментарии должны быть чёткими, конкретными и без двусмысленного юмора. Это поможет избежать лишних вопросов и сохранить доступ к своим деньгам, пишет источник.