Вносить наличные деньги через банкоматы теперь нужно будет по новым правилам
- 8 октября 2025
- Наталья Шрамкова
Центральный банк России дал коммерческим банкам указание внимательнее следить за операциями с наличными.
Цель проста: сделать финансовые потоки более прозрачными и снизить риск использования наличности в сомнительных схемах.
На что будут обращать внимание банки
Главное — выявлять нестандартные действия для конкретного клиента. Например:
-
Внесение на счёт суммы, которая значительно превышает ваш официальный доход.
-
Пополнение счёта посторонними людьми, с которыми нет деловых или семейных связей.
-
Крупная покупка иностранной валюты за наличные, что может указывать на попытку вывода капитала за границу.
-
Даже крупный наличный платёж по кредиту, если происхождение денег остаётся непонятным.
Эксперты предупреждают, что новые правила могут создавать неудобства не только для тех, кто действует на грани закона, но и для добросовестных предпринимателей, привыкших работать с наличностью.
Как это будет работать на практике
Банки получили право приостанавливать подозрительные переводы или вводить временные ограничения. Пример: снятие средств может быть ограничено до 50 тысяч рублей в сутки на пару дней. В таких случаях клиенту придётся лично объяснять, откуда у него деньги и зачем они нужны.
Кого это затронет больше всего
Для большинства людей с прозрачными доходами и расходами ничего существенно не изменится. Но некоторые категории могут столкнуться с трудностями:
-
Инвесторы в криптовалюту, которым сложно документально подтвердить легальность капитала.
-
Клиенты, регулярно работающие с крупными суммами наличных.
Именно их операции могут попадать под усиленный контроль, что приведёт к задержкам и дополнительным запросам от банка, пишет источник.