О запрете на переводы с карты на карту предупредил Центробанк с 6 октября: может коснуться блокировка

Совсем скоро правила перевода денег через интернет изменятся.

Если вы часто отправляете крупные суммы, стоит подготовиться заранее: теперь системы потребуют не только паспорт, но и подтверждение источника средств.

Как будут делиться переводы по суммам

Система будет работать по трём уровням:

• До 15 000 рублей — никаких новшеств, переводы по номеру телефона или e-mail остаются без дополнительных проверок.

От 15 001 до 100 000 рублей — потребуется подтверждение личности с помощью паспорта. Новые правила касаются всех: обычных пользователей, фрилансеров и владельцев малого бизнеса.

Свыше 100 000 рублей — строгие требования: помимо паспорта, нужно будет предоставить ИНН и документы, подтверждающие происхождение средств. Перевод может быть временно заморожен до завершения проверки.

Даже частые небольшие переводы на один и тот же счёт могут вызвать вопросы и привести к дополнительной проверке.

Кто окажется в зоне повышенного контроля

Изменения затронут всех, кто активно пользуется цифровыми финансами:

• Продавцы и покупатели на маркетплейсах (Wildberries, Ozon);

• Участники P2P-сервисов;

• Фрилансеры и самозанятые;

• Владельцы электронных кошельков (ЮMoney, VK Pay и другие).

Теперь эти сервисы обязаны следить за соблюдением правил как отправителями, так и получателями денег.

Зачем нужны новые меры

Главная цель нововведений — сделать финансовые операции прозрачнее. Регуляторы рассчитывают, что это поможет сократить нелегальный бизнес, зарплаты в «конвертах» и деятельность мошенников.

Практический совет

Если планируете перевести крупную сумму, заранее подготовьте все документы. Это поможет избежать задержек и лишних вопросов со стороны платежных сервисов, пишет источник.