Теперь перевод денег друзьям и родственникам под запретом: что нив коем случае не пишите, чтобы не остаться без банковской карты
- 15 июня 06:49
- Наталья Шрамкова
Карточные переводы давно стали привычной частью жизни: перевести другу на день рождения, вернуть долг или оплатить услуги — быстро и удобно.
Но многие не знают, что неосторожный комментарий к переводу может привести к блокировке счёта. Почему так происходит и как избежать проблем — разбираемся вместе с экспертами.
Нужно ли заполнять комментарий к переводу?
-
Часто можно оставить поле пустым, например, при переводе родственникам или друзьям.
При переводах ИП, самозанятым или оплате услуг полезно указывать чёткий и понятный комментарий — это защитит от недоразумений и поможет при налоговых проверках.
Для безвозмездных переводов или возврата долга краткая формулировка тоже может пригодиться в случае споров.
Как банки следят за комментариями?
Все банки в России обязаны следить за подозрительной активностью в соответствии с законом о противодействии отмыванию денег (115-ФЗ). Автоматические системы анализируют сообщения в переводах и блокируют те, где встречаются “опасные” слова и фразы.
Какие комментарии вызывают подозрения?
-
Слова «оплата услуг», «товар», «заработок» при переводах с физлица на физлицо и частых поступлениях могут быть расценены как нелегальный бизнес.
-
Комментарии с упоминанием наркотиков, оружия, взяток, криптовалют, азартных игр — гарантированный повод для блокировки.
-
Даже шутливые или двусмысленные фразы («откат за пятёрку», «для бомбы» и т.п.) могут привести к заморозке средств.
-
Не стоит указывать данные получателя, если они не совпадают с владельцем карты.
Как оформить комментарий, чтобы избежать блокировок?
-
Между своими счетами: оставить пустым или написать «перевод собственных средств».
-
Другу или родственнику: «подарок», «возврат долга», «помощь».
-
Оплата услуг: кратко и точно — «оплата ремонта», «аренда за апрель», «по договору №...».
-
Погашение кредита: указывайте ФИО заемщика и номер/дату договора.
-
Избегайте двусмысленностей, будьте конкретны и по делу.
Что делать, если карту заблокировали?
-
Немедленно связывайтесь со службой поддержки банка и уточняйте причины.
-
Подготовьте все доказательства легальности перевода: чеки, переписку, договоры.
-
После проверки банк обычно разблокирует карту, если всё законно.
Вывод: грамотное и аккуратное заполнение поля «сообщение получателю» — простой способ избежать неприятностей и сохранить ваши переводы безопасными, пишет источник.