Переводить денег с карты на карту нормально не дадут: ЦБ вводит новые серьезные правила уже с этой недели

С 1 ноября в России вступает в силу трехуровневая схема контроля денежных переводов.

Цель — повысить прозрачность операций и снизить риски мошенничества и обналичивания.

1. До 15 000 рублей — без изменений

Малые переводы остаются простыми: достаточно указать номер телефона или e-mail получателя.
Однако система автоматически отслеживает нетипичную активность, например, частые переводы небольших сумм на один и тот же счёт.

2. От 15 001 до 100 000 рублей — подтверждение личности

Для переводов в этом диапазоне потребуется подтвердить личность. Минимум — паспортные данные. Новые правила касаются:

• физических лиц,

• фрилансеров и самозанятых,

• онлайн-продавцов.

3. Свыше 100 000 рублей — полная идентификация и усиленный контроль

Крупные переводы будут рассматриваться как банковские операции с обязательной идентификацией: паспорт, ИНН, а при необходимости — документы о происхождении средств. При подозрении на нарушение операция может быть временно приостановлена до завершения проверки.

Кого затронет нововведение

• Пользователей маркетплейсов и P2P-сервисов,

• Самозанятых и фрилансеров,

• Владельцев электронных кошельков и сервисов вне банковской системы.

Платежные платформы и кошельки (например, ЮMoney, VK Pay), а также маркетплейсы вроде Wildberries и Ozon будут обязаны применять новые требования и к отправителям, и к получателям.

Что важно помнить:

• Анонимность снижается,

• Регулярные переводы между одними и теми же участниками попадают под наблюдение,

• Операции без понятной цели могут временно замораживаться.

Нововведения создают более безопасное поле для всех участников финансовых операций, но требуют от пользователей внимательности и готовности подтвердить личность при крупных переводах, пишет источник.