Переводы с карты на карту в России начнут замораживать: новые важные правила от Центробанка

С 2024 года Центральный банк России вводит новые правила осуществления переводов между банковскими картами.

Эти меры направлены на усиление контроля за движением денежных средств и противодействие мошенническим операциям. Платежным системам поручено тщательнее проверять как отправителей, так и получателей переводов.

Ключевые изменения в правилах:

Переводы до 15 000 рублей

• Возможность перевода по номеру телефона или e-mail

• Обязательный мониторинг частых небольших переводов на один счет

Переводы от 15 000 до 100 000 рублей

• Требуется подтверждение личности с помощью паспорта

• Правила распространяются на физических лиц, фрилансеров и самозанятых

Переводы свыше 100 000 рублей

• Необходимо предоставить паспорт, ИНН и документы, подтверждающие происхождение средств

• Возможна временная блокировка перевода на время проверки

Кого касаются новые правила?
Изменения затрагивают всех пользователей электронных кошельков, интернет-сервисов и торговых площадок. При запросе документов от платежной системы их необходимо предоставить — в противном случае перевод может быть отклонен.

Рекомендации для пользователей:

• Избегайте частых небольших переводов на один счет

• Храните документы, подтверждающие законность операций

• Будьте готовы к подтверждению личности при переводах от 15 000 рублей

• Предоставляйте запрашиваемые документы по первому требованию

Новые меры призваны снизить количество сомнительных операций и повысить безопасность электронных расчетов. Эти изменения соответствуют общемировой практике усиления контроля за финансовыми операциями и защите прав потребителей,  пишет источник.