Запрет на переводы с карты на карту вводит Центробанк с 15 сентября: однозначно заблокируют и заморозят

Скоро привычные переводы через интернет станут более строгими.

Если раньше достаточно было просто ввести номер телефона или e-mail, теперь новые правила требуют дополнительных проверок.

Новые лимиты и требования

• 15 001–100 000 рублей: для перевода нужно будет подтвердить личность паспортом. Это касается всех — обычных пользователей, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.

Свыше 100 000 рублей: кроме паспорта, потребуется ИНН и документы о происхождении средств. Пока проверка не завершена, перевод может быть временно заблокирован.

Что останется без изменений

Малые переводы до 15 000 рублей по-прежнему будут простыми — достаточно указать телефон или e-mail. Но система начнёт следить за частыми повторяющимися операциями: даже небольшие переводы на один и тот же счёт могут вызвать вопросы.

Кого затронут изменения

• Пользователей маркетплейсов

• Владельцев электронных кошельков

• Фрилансеров и самозанятых

• P2P-сервисы

Сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon будут обязаны проверять, соблюдаются ли новые правила как отправителем, так и получателем.

Зачем это делают

Основная цель изменений — повысить прозрачность финансовых операций и бороться с:

• нелегальным бизнесом

• отмыванием денег

• «серой» зарплатой

• мошенничеством

Честным пользователям стоит заранее подготовить документы и быть готовыми к проверкам, чтобы переводы проходили без задержек, отмечает источник.