Запрет на переводы с карты на карту вводит Центробанк в конце сентября: однозначно заблокируют и заморозят

С 1 июля 2024 года привычный процесс денежных переводов станет сложнее для многих россиян.

Теперь для операций на сумму от 15 001 до 100 000 рублей обязательно потребуется подтвердить личность с помощью паспортных данных. Эти меры затронут практически всех, кто активно пользуется цифровыми платежами: от клиентов маркетплясов до фрилансеров и владельцев малого бизнеса.

Что ждет крупные переводы?
Для сумм, превышающих 100 000 рублей, правила становятся еще строже. Помимо паспорта, от вас могут запросить ИНН и документы, которые объясняют происхождение средств (например, договор или справку о дохода). Пока финансовая организация проводит проверку, такие переводы могут быть временно заморожены.

Кому нужно быть особенно внимательным?
Нововведения в первую очередь коснутся:

• Продавцов и покупателей на площадках like Wildberries и Ozon.

• Пользователей P2P-платформ для переводов между частными лицами.

• Самозанятых специалистов и фрилансеров, получающих оплату за услуги.

• Владельцев электронных кошельков, таких как ЮMoney или VK Pay.

Именно эти сервисы теперь обязаны контролировать соблюдение новых требований как отправителями, так и получателями.

Что остается по-прежнему?
Операции до 15 000 рублей пока не требуют дополнительных проверок. Для них достаточно знать номер телефона или e-mail получателя. Однако стоит помнить: даже небольшие, но частые переводы на один и тот же счет могут привлечь внимание автоматических систем мониторинга.

В чем причина изменений?
Центральный Банк объясняет эти меры стремлением повысить прозрачность финансового оборота в стране. Новые правила призваны затруднить ведение нелегального бизнеса, отмывание преступных доходов и выплату «серых» зарплат.

Если вы периодически переводите крупные суммы, разумно заранее подготовить сканы или фотографии необходимых документов. Это поможет избежать задержек и сделает процесс перевода максимально быстрым, пишет источник.