Пирамида Crowd1 использует фотографии знаменитостей для привлечения доверчивых людей
- 3 сентября 2020
- Оксана Силакова

Инвесторы более чем когда-либо уязвимы для мошенничества, поскольку пандемия Covid-19 оставляет вмятины в карманах большинства людей.
На этой неделе регулятор поставщиков финансовых услуг предупредил общественность держаться подальше от Crowd1.
Crowd1 не уполномочен оказывать предоставляемые финансовые услуги, сообщает Управление по надзору за финансовым сектором (FSCA). «Crowd 1 не является ни уполномоченным поставщиком финансовых услуг (FSP), ни представителем уполномоченного FSP», - заявляет регулятор.
По данным FSCA, Crowd1 расследуется Резервным банком Южной Африки.
На выходных африкансская газета сообщила, что эта схема привлекла внимание местных знаменитостей, в том числе регбистов Спрингбока Эбена Эцебета и Дуэйна Вермёлена.
Лицо телеведущего Фердинанда Раби также появилось на странице в Facebook, восхваляющей Crowd1, сообщает Rapport.
Финансовые регуляторы по всему миру выпустили предупреждения о Crowd1, который был запрещен в Намибии и на Филиппинах.
В информационном бюллетене для инвесторов Сью Торр, управляющий директор отдела финансового планирования Crue Invest, говорит, что, несмотря на повышенную осведомленность потребителей и их образование, все больше и больше людей становятся жертвами инвестиционного мошенничества, особенно во времена финансового отчаяния.
Когда вы рассматриваете предложение об инвестициях, особенно предложение от неизвестной организации, вам следует обратить внимание на следующие характерные признаки мошенничества.
Ненормальная доходность: любые инвестиции, обещающие доходность, превышающую ту, которую способны генерировать инвестиционные рынки, должны немедленно вызывать тревогу. Торр говорит, что если инвестиции обещают удвоить или утроить ваши деньги за короткий период времени, отступите.
Банковский счет: будьте бдительны, если банковский счет открыт на имя физического лица.
Бизнес-модель: Торр говорит, что инвестиционные мошеннические проекты печально известны своими сложными бизнес-моделями и жаргоном. Бизнес-модель должна быть прозрачной и простой для понимания «Если вы не понимаете, как ваши деньги будут использоваться для получения прибыли от инвестиций, действуйте осторожно».
Бесплатные учетные записи электронной почты: законная инвестиционная компания будет работать с защищенным почтовым сервером и не позволит конфиденциальной информации своих клиентов находиться на бесплатном почтовом сервере, таком как Gmail, Yahoo или Hotmail.
Розыгрыши: многие инвестиционные мошенники предлагают бесплатные товары и услуги, включая биткойны или другую цифровую валюту. Уважаемые инвестиционные компании не нуждаются в таком маркетинге для привлечения инвесторов, поэтому будьте начеку.
Гарантии: Шервин Говендер, менеджер по развитию бизнеса в Glacier, говорит, что если слово «гарантировано» используется в маркетинговых материалах об инвестициях или продуктах, вы имеете право знать, кто выступает за эту гарантию. «Гарантия - это официальный договор, заключаемый между вами и коммерческим предприятием. Проще говоря, это письменное обещание, и ценность любого обещания зависит от того, кто его дает. По сути, все сводится к способности организации выполнять свои обещания », - говорит он.
Жаргон: Торр говорит, что мошенники часто используют такие слова, как «эксклюзивное предложение», «выбор», «элита», «ограниченное предложение» или «возможность на всю жизнь» в своих маркетинговых материалах.
Щедрый образ жизни. Мошенники часто используют социальные сети, чтобы выставлять напоказ свой роскошный образ жизни с яркими автомобилями, дизайнерским снаряжением и поездками в экзотические страны. По словам Торр, проверьте учетные записи Instagram, Facebook и Twitter как человека, с которым вы поддерживаете связь, так и компании, которую они представляют. Вначале статьи вы видите пример типичного представителя мошенников. А так же большинство друзей и комментаторов под этим постом скорее всего являются представителями данной финансовой пирамиды.
Лицензировано: инвестиционная компания должна иметь лицензию FSCA и должна отображать номер своего поставщика финансовых услуг во всех своих маркетинговых материалах, включая веб-сайт, визитные карточки, брошюры и страницы в социальных сетях. Если вы не уверены, позвоните в FSCA, чтобы подтвердить организацию.
Оплата авансом: после того, как вы заинтересовались, многие мошеннические проекты требуют, чтобы вы вносили предоплату за участие или покупку места в схеме. «Если вложение требуется за то, чтобы вы« вступили в игру , считайте это подозрительным», - говорит Торр.
Физический адрес: физический адрес организации должен появляться во всех маркетинговых материалах, включая веб-сайты и брошюры. Но не принимайте это за чистую монету, - говорит Торр. Используйте карты Google, чтобы найти фактическое здание и проверить адрес. Многие законные компании указывают свое физическое местоположение на картах Google в качестве дополнительной меры доверия.
Давление: если вас заставляют принять предложение, которое доступно только в течение ограниченного времени, вам следует усомниться в его подлинности, - говорит Торр.
Частная информация: любое нежелательное электронное письмо, телефонный звонок или текстовое сообщение, в котором вас приглашают принять участие в схеме, должны вызывать тревогу. И не предоставляйте и не подтверждайте вашу личную информацию, такую как идентификационный номер, данные банковского счета или налоговую информацию, через гиперссылку, предупреждает Торр.
Квалификация: Говендер говорит, что вам следует проверять биографические данные финансовых посредников, чтобы проверить их учетные данные. Лучше всего работать с консультантами, имеющими аккредитацию Certified Financial Planner. «Вы бы не доверили свое здоровье человеку, не имеющему какой-либо медицинской квалификации, так зачем вам доверять свои инвестиции неизвестному, неквалифицированному незнакомцу?»
Набор персонала. Многие схемы многоуровневого маркетинга и Понци требуют, чтобы каждый «инвестор» набирал других, чтобы эта схема оставалась на плаву. «Если есть какая-либо форма найма, то, скорее всего, это будет какая-то финансовая пирамида», - говорит Торр.
Волшебные таблетки: нет легкого волшебного выхода из финансовых затруднений. «Все инвестиции несут в себе ту или иную форму риска… Будьте бдительны, если не раскрываются никакие риски или наихудший сценарий. Задавая информированные вопросы, можно сдержать мошенников, которые предпочитают поиметь неосведомленных и доверчивых людей », - предупреждает Говендер.
WhatsApp: Торр говорит, что вам следует быть настороже, когда вам сообщают о любой возможности инвестирования через WhatsApp, особенно если сообщение было нежелательным.