Запрет на переводы с карты на карту вводит Центробанк в конце сентября: могут заблокировать и заморозить

С конца года в правилах денежных переводов вводятся новые ограничения.

Теперь операции на сумму от 15 001 до 100 000 рублей будут проходить только при подтверждении личности по паспорту. Это коснётся всех: и тех, кто переводит деньги друзьям, и фрилансеров с самозанятыми, и владельцев интернет-магазинов.

Если же сумма перевода превысит 100 000 рублей, проверка станет ещё строже. Придётся предоставить не только паспорт, но и ИНН, а также документы, подтверждающие происхождение средств. До завершения проверки такие переводы могут временно замораживать.

Что остаётся прежним

— Переводы до 15 000 рублей останутся простыми: по-прежнему достаточно номера телефона или e-mail.
— Но даже небольшие переводы могут вызвать подозрения, если они часто повторяются на один и тот же счёт.

Кого затронут изменения

— покупателей и продавцов на маркетплейсах,
— пользователей электронных кошельков,
— клиентов P2P-сервисов,
— фрилансеров и самозанятых.

Сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Ozon, Wildberries будут проверять правила с обеих сторон — и у отправителя, и у получателя.

Зачем всё это нужно

По словам регуляторов, цель ужесточения — сделать движение денег более прозрачным и защитить систему от «серой» зарплаты, теневого бизнеса, отмывания средств и мошенничества.

Честным пользователям стоит заранее подготовить паспорт и другие документы: так переводы будут проходить быстрее и без неприятных задержек, пишет источник.