Стала известна точная сумма перевода, после которой банк сразу заблокирует ваш счёт

Центробанк установил четкие ориентиры для мониторинга операций клиентов: переводы между физическими лицами на сумму более 100 тысяч рублей в день или свыше 1 миллиона рублей в месяц автоматически вызывают повышенное внимание.

Однако, как поясняет аналитик финмаркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина, банки анализируют не только размер сумм, но и характер операций.

Что еще привлекает внимание банков:

• Частые переводы — более 10 операций в день или свыше 50 в месяц разным получателям
• Необычная активность — отсутствие привычных платежей (оплата покупок, коммунальных услуг)
• Мгновенное обналичивание — быстрый вывод поступивших средств
• Транзитный характер — когда средства сразу переводятся другим лицам
• Однородность операций — одинаковые суммы или один получатель

Финансовые эксперты предупреждают: даже при работе с небольшими суммами нестандартная активность может привести к проверке и временной блокировке счета. Чтобы избежать проблем, рекомендуется сохранять разнообразие в операциях и быть готовым пояснить происхождение средств и цели переводов при запросе от банка, пишет новостной портал.