Налоговая начала проверять переводы жителей России – владельцам карт доначисляют проценты

С начала 2025 года налоговые проверки личных финансов граждан вышли на беспрецедентный уровень.

Согласно обнародованным данным, за три квартала ФНС доначислила рекордные 443 млрд рублей — на 50% больше, чем за аналогичный период прошлого года. В эту сумму вошли не только неуплаченные налоги, но и существенные штрафные санкции.

Технологический прорыв налоговой службы
Резкий рост эффективности проверок объясняется качественным изменением подходов ФНС к мониторингу. Сегодня под налоговым колпаком оказались:

• Банковские операции любого масштаба

Сделки через маркетплейсы

Операции с недвижимостью

Даже разовые крупные переводы

Единая система анализирует информацию из десятков источников, автоматически выявляя несоответствия между официальными доходами и реальным движением средств.

Группы риска: чьи финансы под пристальным вниманием?
Особенно тщательно проверяются:

1. Владельцы арендной недвижимости

2. Лица с операциями с криптовалютой

3. Получатели регулярных переводов от частных лиц

4. Граждане с зарубежными счетами

Как отмечают эксперты, система способна отслеживать даже относительно небольшие, но регулярные поступления, которые могут свидетельствовать о систематическом получении дохода.

Новая реальность для обычных граждан
Если ранее тотальный контроль ассоциировался в основном с бизнесом, теперь каждый владелец банковской карты может столкнуться с требованиями пояснить происхождение средств. Поводом для проверки могут послужить:

• Частые переводы за репетиторство

• Регулярные поступления за оказание услуг

• Крупные единовременные платежи

• Систематическое получение средств от одних и тех же отправителей

Чем грозят нарушения?
При выявлении неучтенных доходов гражданам грозит:

• Доначисление НДФЛ в размере 13%

• Штрафы за несвоевременную уплату

• Пени за каждый день просрочки

Ситуация требует от налогоплательщиков повышенного внимания к документальному оформлению любых финансовых операций, которые могут быть расценены как доход. Эксперты рекомендуют заранее продумывать возможность подтверждения происхождения средств, чтобы избежать неприятных последствий в виде налоговых доначислений и санкций, пишет новостной портал.