С марта 2026 наличные под колпаком: банки начнут блокировать счета за одно неосторожное движение

С марта 2026 года в России ужесточаются правила работы с наличными деньгами.

Это коснется не только бизнеса, но и обычных граждан, привыкших хранить сбережения «на руках» или периодически вносить и снимать крупные суммы.

Что меняется

Регулирующие органы усиливают контроль за операциями с наличными. Основные изменения:

• Пороги отчетности. Банки обязаны уведомлять надзорные органы о крупных операциях; точные суммы уточняются.

Список проверяемых случаев. Расширяется перечень ситуаций, когда клиентов могут попросить подтвердить законное происхождение средств.

Критерии подозрительных операций. Банки внимательнее следят за необычными движениями денег.

Какие операции вызовут внимание банка

Особый контроль коснется:

• резкого пополнения счета крупной суммой;

• частых снятий наличных одинакового размера;

• переводов между собственными счетами с последующим обналичиванием;

• единоразового внесения давно накопленных «конвертных» сбережений;

• крупных разовых снятий наличных.

Что могут сделать банки

Если операция покажется сомнительной, банк вправе:

• временно заблокировать транзакцию;

• запросить документы, подтверждающие законность денег (договора, расписки, справки о доходах и т. д.);

• приостановить доступ к счету до выяснения всех обстоятельств.

Зачем это нужно

Новые правила вводятся в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности. На практике ограничения иногда затрагивают обычных граждан, предпочитающих наличные расчеты безналичным.

Как подготовиться

Чтобы снизить риски:

• заранее продумывать оформление крупных сделок (продажа авто, дачи, техники и т. п.);

• хранить документы, подтверждающие законное происхождение средств;

• быть готовым предоставить банку подтверждения по запросу;

• рассмотреть частичный перевод крупных операций в безналичный формат для прозрачности.

Вывод: чем понятнее для банка история ваших финансов, тем ниже вероятность блокировок и дополнительных запросов. Грамотная подготовка позволит спокойно адаптироваться к новым правилам без лишних хлопот, пишет новостной портал.